La puissance de la stratégie dans l’investissement

L’investissement trouve son inspiration dans les stratégies militaires : les armées qui gagnent sont celles dont le général maîtrise la stratégie. Maîtriser votre stratégie d’investissement est impératif pour réussir à long terme.

« Le bon général n’est pas celui qui cherche à humilier ou à verser le sang au sein des rangs de son adversaire. Il vise avant tout à assurer sa survie et à gagner en évitant les morts inutiles ».

Sun Tzu

Si ce n’est pas le premier article de patrimoine.store que vous lisez, vous aurez compris que par nature les marchés financiers sont imprédictibles. Pour survivre à long terme et profiter des intérêts composés qui vous rendront riche, vous devez les aborder avec humilité et surtout avec une bonne dose de stratégie. Gardez en tête qu’il n’existe pas de stratégie parfaite, tout comme il n’existe pas d’investissement parfait.

En revanche, vous pouvez vous fier aux stratégies qui sont proposées sur patrimoine.store. Elle proviennent des meilleurs investisseurs et ont passé l’épreuve du temps.

Pour adopter et mettre en place les principes et stratégies présentées, il est nécessaire d’apprendre à bien vous connaître . Forcément, toutes les stratégies présentées ne conviendront pas à votre profil. C’est à vous de vous en inspirer et de les utiliser en fonction de votre âge et de votre tolérance au risque. Car quand on choisi une stratégie, il faut absolument s’y tenir! C’est votre persévérance et votre régularité qui vous permettra d’arriver à atteindre votre objectif. C’est votre plan, et vous devez absolument l’exécuter quelque soit la situation.

Faut il modérer son risque ?

Vous êtes vous déjà demandé quelle était votre tolérance au risque ? C’est la question que vous devez vous poser à chaque fois que vous voulez investir sur un actif. « Quelle serait ma réaction si mon investissement perdait 5%, 10%, 20% ou plus ? ». Cette réponse vous appartient.

  • J’ai peur et vend tout.
  • Je rachète moins cher pour moyenner mon prix d’achat.
  • Je patiente, c’est une mauvaise passe.

En réalité, il n’y a pas de bonne réponse. Vous êtes le seul à vous connaître réellement. En bourse, les émotions peuvent être votre pire ennemi. En fonction de cette réponse, vous connaîtrez le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre et serez à même de choisir une allocation d’actifs en adéquation avec vous même. N’oubliez jamais que vous devez prendre des risques pour obtenir du rendement, mais que vous ne devriez jamais vous mettre dans une situation qui pourrait affecter la survie de votre patrimoine.

Investissez comme un pro, pas comme un amateur

Que vous disposiez d’une grosse somme d’argent à investir ou que vous arriviez à épargner régulièrement, il n’est pas recommandé de tout investir en une seule fois. A moins que vous ayez une forte tolérance au risque. Si les aléas du marché vous terrifient, la méthode du DCA ou dollar cost averaging est faite pour vous.

Le DCA consiste simplement à investir une somme d’argent au fil de l’eau. Cela vous permet d’investir au fil des cycles de marché et de ne pas subir un investissement au mauvais moment. Par exemple, si vous aviez investi tout votre capital de 10,000€ en Février 2020 sur le CAC 40, vous vous seriez retrouvé en Mars avec une moins-value latente de 40% soit 4,000€.

Au contraire, si vous aviez lissé vos investissements avec la méthode DCA en investissant 1.000€ tous les mois vous auriez grandement limité votre risque et évité un mauvais timing. Ne soyez pas victime d’un mauvais timing, même les plus grands investisseurs sont incapables de prédire les variations du marché.

Créez vous un plan d’investissement, votre stratégie et suivez la qu’importe la situation. Utilisez les grands principes présentés sur patrimoine.store et couplez les à la méthode du DCA.