Comprendre l’investissement dans les Cryptomonnaies

A ce jour nous avons très peu de recul sur l’impact des cryptomonnaies dans la composition d’un portefeuille.

Ce que l’on sait par contre, c’est que la blockchain a le potentiel de révolutionner l’économie actuelle. En tant qu’investisseur, il serait dommage de passer à côté d’une révolution.

Les cryptomonnaies en un coup d’œil.

Les cryptomonnaies reposent sur la technologie de la blockchain. Elles sont non contrôlées par un pays ou une entité, ce protocole d’échanges de particulier-à-particulier affirme pouvoir assurer l’intégrité des données échangées sans passer par un tiers (banque ou autre).

Depuis 2014, la performance annualisée du bitcoin, la monnaie de référence des cryptomonnaies donne le tournis. En effet, le bitcoin a réalisé une performance annualisée de 70% !

Cette performance impressionnante s’est faite au prix d’une volatilité folle, en moyenne 5 fois supérieure à cette actions.

Evolution de 10.000€ investi sur le bitcoin ajusté de l’inflation

Quelles sources de revenus ?

Les cryptomonnaies peuvent procurer plusieurs sources de revenus.

Pour l’instant il est difficile de déterminer les raisons de l’augmentation du prix des cryptomonnaies. Beaucoup pensent que les cryptomonnaies réagiront positivement en environnement inflationniste du fait du nombre limité de coins en circulation. Seul le temps pourra permettre de répondre à cette question !

En tout cas d’un point de vue historique, la performance du bitcoin a été gargantuesque.

Toutefois, vu la volatilité de l’actif je vous conseil fortement d’investir progressivement dans la crypto avec la méthode DCA.

Vous pouvez aussi faire le choix de stacker vos cryptomonnaies sur le réseau. Pour les crypto principales comme l’Etherum, il est possible de déposer ses Ether et de gagner environ 4% par an sur ces Ether stackés.

Certains projets de staking peuvent proposer des rendements à plusieurs chiffres, cependant je vous conseillerai tout de même de vous en tenir aux principales monnaies pour éviter de perdre l’intégralité de vos investissement.

Quel environnement pour les cryptomonnaies ?

Du fait de leur offre limitée, les cryptomonnaies sont souvent comparées à l’or numérique mais nous n’avons pour le moment pas suffisamment de recul pour appréhender correctement leur comportement.

Un environnement similaire à l’or, c’est à dire inflationniste pourrait donc lui être favorable. Il se pourrait aussi que les cryptomonnaies se comportent à terme comme des valeurs refuge.

Que se passe-il en cas de retournement du marché des cryptomonnaies ?

Le marché des cryptomonnaies est très volatil : il est possible d’avoir une variation de valeur de plus de 30%, à la hausse comme à la baisse sur une seule journée.

Pour ne pas vous ruiner, ou vous laisser influencer par vos émotions il est fortement recommandé de n’investir qu’une petite partie de son patrimoine sur les cryptomonnaies (entre 1% à 5%) et d’être diversifié sur d’autres classes d’actifs comme les actions ou les obligations.

Quels avantages ?

Jusqu’à présent les cryptomonnaies ont été l’investissement le plus rentable de tous les temps. Le temps nous dira si cette tendance se perpétue.

Un des avantage principal des cryptomonnaies est leur complète décorrélation avec les autres classes d’actifs. Elle sont donc un très bon moyen de diversification.

Quels inconvénients ?

La volatilité sur les cryptomonnaie a été folle. Il faut donc être préparé à des journées de baisse ou de hausse supérieures à 10%.

Ce n’est pas fait pour tout le monde.

Quelle place pour la cryptomonnaie dans votre patrimoine ?

La cryptomonnaie étant extrêmement volatile il est fortement recommandé de ne pas investir plus de 5% de son patrimoine dans cet classe d’actif.

Les plus grands investisseurs n’investissent pas plus de 1% de leur patrimoine dans la cryptomonnaie car le risque est trop important.

Je vous recommande fortement de vous en tenir aux principales cryptomonnaies, à savoir le Bitcoin et l’Etherum et d’investir petit à petit avec la méthode du DCA.

Comment investir ?

De nombreuses plateformes permettent d’investir sur la cryptomonnaie, cependant, au vues des nombreuses arnaques je vous recommande de passer par les plus gros acteurs du domaine à savoir :

• Coinbase
• Binance
• Kraken

2 réflexions sur “Comprendre l’investissement dans les Cryptomonnaies”

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